http://hdl.handle.net/11089/55766 2026-04-05T07:29:30Z http://hdl.handle.net/11089/55809 Qualifications and Skills Versus Future Competencies of Young Adult Poles Kawecka, Magdalena In this article, we analyse the skills and competencies of young Polish adults in the context of a rapidly changing labour market. The research focuses on understanding how young adults, faced with technological progress, globalisation, and demographic changes, can adapt their skills to meet future job requirements. The study is based on data from the 2021 Human Capital Balance project. Using Principal Component Analysis (PCA) and the k-means clustering method, the aim is to identify key skills and competencies that will impact the future job prospects of young people. The importance of both technical professional skills and personal traits, such as communication, teamwork ability, creativity, and problem-solving approach, is highlighted in the work. In the context of the labour market, these skills are crucial for employees to perform tasks effectively and achieve professional success.; Artykuł skupia się na analizie kompetencji i zdolności młodych dorosłych Polaków w kontekście dynamicznie zmieniającego się rynku pracy. W obliczu postępu technologicznego, globalizacji i zmian demograficznych badanie koncentruje się na zrozumieniu, jak młodzi dorośli mogą dostosować swoje umiejętności do przyszłych wymagań zawodowych. Badanie opiera się na danych z Bilansu Kapitału Ludzkiego z 2021 roku. W badaniu zastosowano analizę głównych składowych (PCA) oraz metodę klasteryzacji k-średnich. Celem opracowania jest zidentyfikowanie kluczowych umiejętności i kompetencji, które będą miały wpływ na szanse młodych ludzi na rynku pracy w przyszłości. Artykuł podkreśla znaczenie zarówno technicznych umiejętności zawodowych, jak i cech osobistych, takich jak komunikacja, zdolność do pracy zespołowej, kreatywność oraz podejście do rozwiązywania problemów. W kontekście rynku pracy te umiejętności są kluczowe dla zdolności pracowników do efektywnego wykonywania zadań i osiągania sukcesów zawodowych. 2025-05-22T00:00:00Z http://hdl.handle.net/11089/55808 An Evaluation of the Urban Fringe Landscape Ring: The Case of Łódź, Poland Tomczak, Anna Aneta; Warsza, Robert The article describes the spatial planning policy carried out in suburban areas that have not yet been subject to urbanisation within the administrative borders of the Polish city of Łódź and in zones located just beyond its administrative border. The aim of the study was to evaluate spatial decisions adopted in the planning documents of towns and municipalities. The evaluation included the peripheral areas around the city of Łódź called the urban fringe landscape ring. The area of the ring was divided into subzones where detailed research was conducted. The current forms of land use were compared with the planned development directions adopted in the planning documents. Breakdowns showing the percentage increase in areas designated to be developed now and in the future, as well as in areas intended for preservation in the form of open spaces, were made. The need to develop new areas was analysed in relation to demographic conditions and area development capacity. Conclusions from the study showed a significant excess of planned investment areas, the deliberate appropriation of open landscapes and a lack of local planning coherence.; W artykule opisano politykę przestrzenną prowadzoną na obszarach podmiejskich jeszcze niepoddanych urbanizacji, w granicach administracyjnych miasta Łodzi oraz w strefach zlokalizowanych tuż za jego granicą administracyjną. Badaniom poddano tereny otwarte nazwane pierścieniem krajobrazowym. Przestrzeń pierścienia podzielono na podstrefy, na których prowadzono badania szczegółowe. Porównano obecne formy użytkowania gruntów z planowanymi kierunkami rozwoju przyjętymi w dokumentach planistycznych. Wykonano zestawienia obrazujące wzrost procentowy terenów przeznaczonych obecnie i w przyszłości pod zabudowę oraz terenów przewidzianych do zachowania w postaci przestrzeni otwartych. Przeanalizowano potrzeby zabudowywania nowych terenów w odniesieniu do uwarunkowań demograficznych oraz do chłonności terenowej. Wnioski z badań wykazały znaczną nadpodaż planowanych terenów inwestycyjnych, świadome zawłaszczanie krajobrazów otwartych oraz miejscowy brak spójności planistycznej. 2025-04-23T00:00:00Z http://hdl.handle.net/11089/55806 An Application of Autoregressive Distributed Lag-Models for Earnings per Share Forecasting in Poland Kuryłek, Wojciech This investigation delves into the significance of precise earnings forecasts for publicly traded companies in achieving investment success. It emphasises the importance of this aspect, particularly in markets with limited analyst coverage, such as emerging markets including Poland. The study assesses the accuracy of predictions generated using the Autoregressive Distributed Lag (ARDL) framework with the XGBoost type of modelling and various methods of combining forecasts compared to the seasonal random walk model. Positioned as an intermediate step between time series and multivariate forecasting, these models are applied to earnings per share (EPS) data of companies listed on the Warsaw Stock Exchange from 2009 to 2019, i.e. the last financial crisis and the pandemic shock. The seasonal random walk model attained the lowest error rates based on the Mean Arctangent Absolute Percentage Error (MAAPE) metric, a conclusion substantiated by rigorous statistical tests and robustness checks employing different periods and error metrics. The enhanced performance of the simpler seasonal random walk model may be ascribed to the relatively uncomplicated nature of the Polish stock market.; Niniejszy artykuł analizuje znaczenie dokładnych prognoz zysków spółek notowanych na giełdzie dla osiągnięcia sukcesu inwestycyjnego. Podkreśla wagę tego aspektu, szczególnie na rynkach o ograniczonym pokryciu przez analityków, takich jak rynki wschodzące, do których zaliczana jest Polska. W badaniu dokonano oceny trafności prognoz generowanych przy użyciu metody autoregresyjnej z rozkładem opóźnień przy różnych metodach łączenia prognoz w porównaniu z sezonowym modelem błądzenia losowego. Modele te, stanowiące etap pośredni pomiędzy szeregami czasowymi a prognozowaniem uwzględniającym wiele zmiennych objaśniających, mają zastosowanie do danych dotyczących zysku na akcję spółek notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie w latach 2008–2019, tj. między ostatnim kryzysem finansowym a szokiem spowodowanym pandemią. Model sezonowego błądzenia losowego osiągnął najniższe poziomy błędów na podstawie metryki średniego argus tangensa bezwzględnego błędu procentowego. Wniosek ten jest poparty rygorystycznymi testami statystycznymi i kontrolami odporności z wykorzystaniem różnych okresów oraz wskaźników błędu. Lepszą wydajność prostszego modelu sezonowego błądzenia losowego można przypisać stosunkowo nieskomplikowanemu charakterowi polskiego rynku. 2025-04-10T00:00:00Z http://hdl.handle.net/11089/55807 The Impact of Climate Risk on Credit Risk Parameters. Evidence from Five EU Economies Białek-Szkudlarek, Martyna; Starosta, Wojciech Increasingly frequent extreme weather events, leading to rising climate risk, are one of the key aspects that financial institutions presently analyse. This paper highlights the connection between climate risk indicators and two main drivers of the traditional risk management process: default rates and loss rates. This information is valuable to financial institutions, enabling them to manage climate change risks more effectively. The study fills a scientific gap by using new indicators to analyse the impact of climate risk on credit risk in the largest EU economies. We show the results for the five biggest European Union economies (Germany, Spain, Italy, the Netherlands, and France). We demonstrate strong, moderate, and weak connections for each pair of climate risk drivers and risk parameters using three correlation measures: Pearson, Spearman, and Kendall-Tau. Significant differences are observed between countries, with the highest number of correlated variables in the Netherlands. A high correlation is also observed in France and Italy, while the correlations in Spain and Germany are less pronounced. The correlations also vary by asset class, highlighting the need for a case-by-case approach to climate risk assessment.; Coraz częściej występujące ekstremalne zjawiska pogodowe, które stanowią element ryzyka klimatycznego, są jest jednym z kluczowych aspektów analizowanych obecnie przez instytucje finansowe. Niniejszy artykuł analizuje związek między wskaźnikami ryzyka klimatycznego a dwoma głównymi parametrami tradycyjnego procesu zarządzania ryzykiem: wskaźnikami niewypłacalności i wskaźnikami strat. Informacje te są cenne dla instytucji finansowych, umożliwiając im skuteczne zarządzanie ryzykiem związanym ze zmianami klimatu. Badanie wypełnia lukę naukową, wykorzystując nowe wskaźniki do analizy wpływu ryzyka klimatycznego na ryzyko kredytowe w największych gospodarkach UE. Przedstawiamy wyniki dla pięciu największych gospodarek Unii Europejskiej (Niemcy, Hiszpania, Włochy, Holandia, Francja). Wykazujemy silne, umiarkowane i słabe powiązania dla każdej pary czynników ryzyka klimatycznego i parametrów ryzyka kredytowego, wykorzystując trzy miary korelacji: Pearsona, Spearmana i Kendall-Tau’a. Wyniki wskazują znaczące różnice między krajami, z największą liczbą skorelowanych zmiennych w Holandii. Wysoką korelację zaobserwowano również we Francji i Włoszech, podczas gdy w Hiszpanii i Niemczech korelacje były mniej wyraźne. Korelacje różnią się również w zależności od klasy aktywów, co podkreśla potrzebę indywidualnego podejścia do oceny ryzyka klimatycznego. 2025-04-23T00:00:00Z